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  • 产品名称: 恒基泰富教你如何去爱私募基金
  • 发布时间: 2016-04-01

私募基金

 

  近两年互联网金融开展迅猛,许多传统的金融组织都在进行互联网化,之前有些只能在柜台买的基金、银行理财、保险等金融产品,现在在网络上就可以直接采购。同时,市场上也呈现了一批“财富管理机构”,名称尽管听起来高大上,其本质不过是金融中介机构罢了,大多以推销P2P和私募基金为主。互联网金融爆发式开展的这两年,这些金融中介机构也经过超市展台、分发传单、陌生电话等高强度的方法推销他们自个公司的产品或代销的产品,这一系列高强度的推行有时确实打扰到了我们的生活,不过在被打扰到的同时也让我们了解到了一些之前就存在但我们没有触摸过的理财产品,例如:私募基金。

 

  私募基金存在的时间本来也不算短,名称虽只与公募基金有一字之差,但二者在市场上的知名度却相差不少。究其因素,仍是与私募基金这种产品起投金额高并且还只面向有限数量的人发行有关。私募基金是指取得私募基金管理人资质的机构,向特定投资者非公开发行的获益凭据。简单来说,即是由有做私募基金资质的机构向不超过一定数量投资者征集资金,之后由私募机构拿这笔钱去帮投资者做一些合法的投资来获取收益的一种形式。我们之前对私募基金接触较少,但并不代表这个东西就一定不好,有许多投资于股权或资本市场的私募基金都曾有过十分不错的表现。私募基金可以说是高净值人群不可或缺的一种资产,经过合理的挑选一般可以给财富带来可观的增值。私募基金尽管听起来云里雾里,但在挑选方面也是有经验可循的。

 

  关键因素一产品投向

 

  私募基金是一个很广泛的名称,不同的私募基金资金的投向也不尽相同,有的是低风险低收益的,有的是高风险高收益的,投资者可以依据自个的投资偏好和资产配置中的缺口来挑选适合自己的私募基金。参考证券业协会官网上的分类方法,私募基金按资金投向大致可以分为四类,分别是私募证券基金、私募股权基金、创业投资基金、其他投资基金。

 

  私募证券基金首要是投向于股票、股指期货 、外汇等证券市场的投资品,其特点是高风险高收益,。优异的私募基金管理人大多是公募基金经理出身,具有丰厚的投资经历和敏锐的市场嗅觉,再加上私募基金没有偏股型公募基金最低60%持仓的约束,在买入和卖出方面操作都对比灵敏,因此饱尝高风险投资者的喜爱。

 

  私募股权基金是投向于处于扩大期事务形式成熟的非上市公司股权,因为公司运营作用的好坏具有不确定性,因此股权投资的收益也具有很大的不确定性,也许会因为公司运营失败而血本无归,也也许因为公司的成功运营而取得几倍、几十倍、乃至上百倍的报答。

 

  创业投资基金首要投向于初创期的非上市公司股权,尽管与私募股权基金都是投资于非上市公司的股权,可是二者仍是有区别的,二者关于所投资公司重视的侧要点不同,前者重视的是渡过初创期有成熟事务形式的公司,后者更重视初创期的公司。初创期公司事务形式没有经过市场查验,因此创业投资基金风险要高于私募股权基金,但公司运作成功后的收益也会比私募股权基金要高。

 

  其他投资基金是指除上述三种以外的私募基金,它涉及到的资金投向规模对比广泛,既有为房地产项目供给融资的,也有为政府信用项目供给融资的,还有债务和衍生品相结合的。整体来说,项目融资类的私募基金产品本质上属于债务,危险相对较低,一般收益在8.0%左右;债务和衍生品相结合的私募基金产品,详细要看其与什么衍生品挂钩,收益一般是一部分固定收益加一部分起浮收益。

 

  关键因素二基金管理人知名度

 

  投资者采购私募基金的实质是把钱交给基金管理人帮助自己进行投资,而影响投资收益最核心的因素即是基金管理人水平的不同,因此挑选一个高水平的基金管理人是取得高收益的良好开端。选购私募基金有时很像在超市选购商品,一般我们们在超市选购一种我们不是很熟悉的商品时,在资金足够的状况下会挑选知名度较高的商品,一款商品知名度高终究会有其强于别的商品的地方。但这也不意味着其它知名度不高的产品就一定不好,只不过我们要更多的时间去调查、去发现罢了,选购私募基金也是如此,我们可以优先挑选知名度高的基金管理人发行的产品,也要辩证的去看其他知名度不高的基金管理人的产品,只需经过仔细的发掘同样也会找到管理水平高、费率低的好产品。

 

  关键因素三基金的历史成绩

 

  当销售人员在为你天花乱坠的介绍一款私募基金产品时,自己也要有自己的判断标准,历史成绩尽管是过去的工作,但也具有参考价值,经过一定数量的调查也可以反映出这个基金管理人的水平。当该款产品的历史成绩稳定且不错时,可以考虑购买;当该款产品历史成绩动摇较大时,应当谨慎购买;当该款产品历史成绩很糟时,那应该不选择购买。许多浮动收益型的私募基金因为合规的原因不能在书面上写预期收益率,但我们经过对历史成绩的调查会对收益有一个初步的判断,但有些新建立的私募组织会存在没有历史成绩可查的状况,这时咱们可以重点注意操盘这只基金的基金经理在其他机构时的历史成绩即可。

 

  关键因素四管理费与成绩分红

 

  当我们看中基金管理人的知名度和历史成绩准备采购该只私募基金时,也应当重视一下管理费、认购费、成绩分红的费用。一般其他投资基金不会涉及到上述费用,私募证券基金、私募股权基金、创业投资基金一般会涉及到上述三种费用。这三种费用也是业界都会收取的,私募机构也不是做慈善的,我们要做的仅仅知晓这几种费用的行业平均费率是多少,在这方面不吃亏即可。

 

  关键因素五代销机构是不是正规

 

  许多私募组织为了专心做好投资不会大规模的组建销售团队,更多的是与一些金融机构或金融中介机构合作让他们代销自家的私募基金产品。目前金融中介机构鱼龙混杂,不乏一些心存跑路动机的皮包公司,在证券公司、银行等传统金融机构以外采购私募基金,必定要挑选规范、知名度高代销机构,以躲避代销公司跑路的风险。

 

  随着投资者财富的增加,投资者可挑选的投资规模越来越广,私募基金作为资产配置中主要的一部分也会逐渐走入大家的视野,也期望各位投资者可以运用好私募基金这个产品,为自己的创造更多财富。

关键词: 私募基金

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